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进行了好多反洗钱培训工作，填写了大量报表，然而真正关键的问题你不一定留意到了。去年，宝鸡市在反洗钱非现场监管方面投入了诸多精力，从岗位的设置，到报表的规范，从约谈警告，再到全员培训，实施了这一系列操作后，效果到底怎样，咱们依据事实来表明。
反洗钱工作若想无差错，首先需修缮好自身的防护屏障。此前，反洗钱工作被划分为综合岗与非现场监管岗，这两个岗位的职责以及工作流程，皆已重新拟定，不仅张贴于墙面，还记录在了纸上。宝鸡市总计拥有27家金融机构，对于其中每一家，都要能够准确对应，明确谁承担何种职责，出现问题后该找谁，务必清晰明了。
在岗位明确之后，还必须要有规矩进行约束。我们制订了《宝鸡中支反洗钱监管工作约见谈话制度》，其并非是徒具形式的，而是切实要坐下来探讨问题的。以往存在一些机构，报表报送总是拖拖沓沓，如今有了此项制度，倘若再有谁对此不上心，那就得与监管部门当面把事情讲明白。在去年8月份的时候，我们真切地约谈了两家存在较多问题的银行。
反洗钱从事工作的人员真的是没有多少的，然而相应任务却是丝毫没有减少的。前面两个季度所涉及的报表完全是依靠人工去进行汇总的，针对27家金融机构的报表，是一家一家地去催促，一个一个数字地去核对的，像这般枯燥乏味的工作真的是极其考验耐心的。但恰恰就是这种不厌其烦、毫无倦怠的核对，才确保了上半年汇总表当中的每一个数字都是能够经得起仔细琢磨和考量的。
在进入第三季度时，进行了新版报表的更换，此时工作量变得更为庞大，然而思路却愈发清晰起来。我们将新版报表模板、机构代码以及接口规范等这些资料，一次性地给予了各家机构，并且还特意制作了基本信息采集表。最为有效的举措是，构建了网点报表联络员机制，一旦报表出现问题，能够直接通过打电话找到对应的人员，避免了再经过层层转达而白白浪费时间。
使文件发挥效用困难，而发送文件较为容易。去年，我们针对五家报表质量显著不佳的金融机构下达了《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》，其中包含农信社宝鸡办事处，还有农发行以及农行的分行。补报通知并非流于形式，而是清晰地告知何处填写有误、何处不符合规范，回去后需重新填写。
发出去这五份通知后，效果比想象较好，金融机构开始真正对报表这事加以重视了，以前那种随便填填就交上来的现象减少了许多，补报通知的警示作用相当明显，与其天天开会去强调，不如让几家单位切实返工一回，如此教训记得更为深刻。
约谈并非是那种随意的聊天，它乃是用于解决问题的一种手段。去年 8 月，我们将农行岐山县支行以及陇县支行的主管行长、反洗钱负责人员请来开展谈话，两个县的人行分管副行长同样也到达了现场。在会上不存在那些客套性质话语，而是直接点明了他们于非现场监管以及现场检查过程当中所存在的具体问题。
重点明确的谈话内容是：这些问题出现的原因是什么，可能导致啥后果。陈述和解释听完后，我们提出四点要求：认识需提升，领导要切实真抓，基础工作得扎实，人员培训要强化。这种面对面沟通比发文件更具效力，被约谈单位回去后整改力度显著加大。
培训可不是搞一回就结束拉倒，得依照不同阶段的需求反复去抓。去年3月的时候，先针对全市人行系统的反洗钱专管员展开培训，重点内容是7张报表填写要素的相关事宜。7月举办金融机构联席会时，凭借迎奥运保安全这个主题，特意对各家报表报送情况逐一进行讲评。
10月的专题培训班，规模是最大的，也是最具体的。有着演示讲解，还会进行现场解答，从填报的格式开始，一直到注意事项，从内容的要求，再到上报的时间，每个细节都会过一遍。这样接地气的培训，是最解渴的，学员当场提问，当场就能解决，回去之后，报表的质量自然就提升上去了。培训并非目的，让报表能够准确导入系统，才是目的。
弄工作倘若仅仅一味地低头拉车，那是不行的，还必须得抬头去看路才行。于我们平常开展的监管当中，察觉到了好多实际存在的问题，之后专门去做了深度而全面的调研，撰写成了三篇调研报告。《关于宝鸡市金融机构反洗钱非现场监管情况呈现状况的调查报告》将真实的情形予以了梳理，《反洗钱非现场监管所存在的问题以及对应的解决策略》把问题根基找寻了出来，《建议针对反洗钱统计报表适当开展调整》给出了具体的改进思路。
分行网站转载了这三篇报告，然而，《宝鸡金融信息》采用的是最后一篇。这表明我们所遭遇的这些问题并非个别情形，所提出的建议同样具备可供参考的价值。调研的目的并非撰写文章，而是要揭示工作里的痛点，进而探寻解决办法将其消除掉。
看似填报表、做统计的反洗钱非现场监管，实则是与真金白银进行交互。你所在单位在反洗钱报表报送方面出过哪些令人头疼不已的问题呢？欢迎在评论区分享你自身的经历，点个赞以使更多人能够看到，并且转发给那些仍旧在为报表而发愁的同行们。
